Der Weg zur Hybrid-Beratung: Von der Idee zur Umsetzung 

Viele Institute fragen sich: Wie schaffen wir den Sprung von digital zu hybrid? 
Die Antwort liegt in einem klar strukturierten Transformationsprozess, der Strategie, Technik und Menschen zusammenbringt. 

1️⃣ Analyse der Ist-Situation 

Gemeinsam mit Fach- und Führungskräften wird zunächst ermittelt, wo die Bank aktuell steht – organisatorisch, technisch und kulturell. Eine strukturierte Befragung und Workshops schaffen ein gemeinsames Verständnis der Ausgangslage. 

2️⃣ Zielbild definieren 

Im nächsten Schritt wird das Zielbild „Hybrid-Beratung“ entwickelt: 
Wie sollen Kund:innen künftig beraten werden? Welche Kanäle und Tools werden genutzt? Welche Rollen brauchen wir?                                                                                    Dabei geht es nicht (nur) um „mehr Digitalisierung“, sondern darum, ausgehend von der aktuellen Situation zu entwickeln, wohin die Bank oder Sparkasse strategisch will. Das Zielbild beschreibt also den gewünschten Reifegrad und die Etappen dorthin – zum Beispiel eine schrittweise Ausweitung der Videoberatung an jeden Arbeitsplatz der Privatkundenberatung und später auch in die Firmenkundenberatung. 

Dieses Zielbild wird zur Leitplanke für alle weiteren Schritte. 

3️⃣ GAP-Analyse & Maßnahmenplan 

Durch den Abgleich von Ist-Zustand und Zielbild entstehen konkrete Handlungsempfehlungen – vom Datenschutz über die Arbeitsplatzgestaltung bis hin zur Mitarbeiterbefähigung. Daraus wird ein Umsetzungsplan mit klaren Meilensteinen entwickelt. 

4️⃣ Umsetzung, Training & Coaching 

In der Praxisphase werden die Maßnahmen umgesetzt und die Mitarbeitenden befähigt, die neue Beratungsform sicher anzuwenden. Trainings und Coachings helfen, Mindset und Routine in die hybride Arbeitsweise zu integrieren. 

5️⃣ Review & Ergebnissicherung 

Zum Abschluss wird überprüft: 
Was hat gut funktioniert? Wo besteht Nachjustierungsbedarf? So entsteht eine nachhaltige Verankerung im Beratungsalltag.